Innovación y Transformación Digital: Claves para el Futuro de las Microfinancieras
El sector de las microfinanzas se encuentra en un punto crítico de evolución, impulsado por el avance tecnológico y la necesidad de adaptarse a las cambiantes demandas del mercado. En este artículo, queremos destacar la importancia de la innovación y la transformación digital como pilares fundamentales para el éxito y la sostenibilidad de nuestras entidades afiliadas.
La Puerta de Entrada a la Transformación Digital: Soluciones Empresariales Clave
La transformación digital no es solo una tendencia, sino una necesidad urgente. Los negocios hoy en día, estan optando por soluciones de inteligencia artificial que se destacan por la automatización y la simplificación de procesos que toman horas, a realizarlas en segundos a través de un bot. Estas herramientas permiten automatizar procesos, mejorar la eficiencia operativa y ofrecer una mejor experiencia al cliente, constituyendo el primer paso hacia una transformación digital exitosa.
El Papel Crucial de los Chatbots en las Microfinanzas
La incorporación de chatbots o asistentes virtuales se ha convertido en una estrategia clave para las microfinancieras que buscan mejorar su servicio al cliente y eficiencia operativa. Estas herramientas de inteligencia artificial facilitan la gestión de consultas frecuentes, solicitudes de préstamos, pagos, y asesoramiento financiero, entre otros procesos. Al automatizar estas interacciones, las microfinancieras pueden resolver problemas comunes, como tiempos de espera largos y la necesidad de atención personalizada, permitiendo atender a miles de clientes simultáneamente con respuestas inmediatas.
Omnicanalidad: Revolucionando la Interacción con el Cliente
La plataforma de chatbot ofrece una solución omnicanal, permitiendo a las microfinancieras comunicarse con sus clientes a través de múltiples redes sociales y canales de comunicación en una única interfaz. Esta capacidad no solo mejora la experiencia del cliente al ofrecerle flexibilidad en la comunicación, sino que también proporciona a las instituciones financieras herramientas analíticas profundas sobre el rendimiento del chatbot y la eficacia de sus agentes de atención al cliente.
Adopción Creciente entre las Microfinancieras
Varias microfinancieras ya están implementando chatbots como herramienta esencial en su negocio, evidenciando el valor y el impacto positivo de esta tecnología. La capacidad de estos sistemas para gestionar miles de interacciones simultáneamente sin sacrificar la calidad del servicio es un testimonio de su eficacia y potencial para transformar la forma en que las instituciones financieras interactúan con sus clientes.
Conclusión
La innovación tecnológica, especialmente a través de la adopción de soluciones digitales como los chatbots, es fundamental para que las microfinancieras se mantengan competitivas y relevantes en un entorno financiero en constante evolución. La transformación digital no es solo un camino hacia la eficiencia operativa, sino también una estrategia crucial para mejorar la experiencia del cliente y expandir el alcance de los servicios financieros a más comunidades.
Somos una empresa social, que promueve la comercialización de Microseguros mediante la asistencia técnica al sector de las Microfinanzas en Centroamérica con el objetivo de incrementar la resiliencia de las poblaciones de bajos ingresos.
Estaremos presentes en el Foro Evolución de las Microfinanzas a realizarse el próximo 15 de mayo en el Hotel Intercontinental de San Salvador
¡Estamos emocionados de presentarles nuestra próxima Masterclass sobre el Ciclo de Desarrollo de Productos y Servicios Financieros Inclusivos!
Objetivo: Conocer el ciclo de desarrollo de un producto y/o servicio centrado en el cliente alineados a los Objetivos de Desarrollo Sostenible como palanca de oportunidades para la organización, explorar algunos modelos de innovación y metodologías para crear un producto mínimo viable desde el punto de dolor y del cliente.
viernes 17 de mayo de 2024 10:00am (hora Centroamérica) 11:00am (hora de Panamá) 12:00pm (hora de República Dominicana) Regístrate ahora para asegurar tu espacio: https://bit.ly/3WulwAL Masterclass gratuita
¡No pierdas la oportunidad de aprender de expertos en el campo y ampliar tus conocimientos sobre la inclusión financiera!
Microserfin es la primera entidad financiera del país, enfocada en microfinanzas, en presentar un Programa Rotativo de Bonos Corporativos Sociales en la Bolsa Latinoamericana de Valores (Latinex) con una recaudación abierta de hasta 40 Millones de dólares.
Moody’s Local emitió recientemente para Microserfin la calificación BBB.pa con perspectiva estable, además de un informe de segunda opinión que certifica que la entidad se encuentra alineada con los cuatro componentes principales de Bonos Sociales 2023 emitidos por ICMA.
Los productos financieros y no financieros que ofrece Microserfin a su cartera de clientes contribuyen al desarrollo de los objetivos 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 10, 11, 13, 16 y 17 de los Objetivos del Desarrollo Sostenible (ODS)
Panamá, 17 de abril de 2024. Con el objetivo de fortalecer la labor misional de Microserfin en el mercado de las microfinanzas en Panamá, con enfoque hacia el pleno desarrollo de las personas en estado de vulnerabilidad, la entidad miembro de la Fundación Microfinanzas BBVA, celebró hoy su ingreso a la bolsa de valores de Panamá con la primera emisión de bonos sociales del país por un valor de hasta $40 MM de dólares.
El Programa Rotativo de Bonos Corporativos Sociales estipulado por 10 años, permitirá a Microserfin robustecer y ampliar su cartera de productos financieros y no financieros, adaptados a las necesidades de la población a la que atiende en el 83% de los corregimientos del país, impulsando los negocios y las actividades productivas de los microempresarios.
La entrada al mercado de los primeros “Valores Negociables Sociales” por parte de Microserfin a través de la Bolsa Latinoamericana de Valores (Latinex), abre una gama de oportunidades para inversores que buscan generar impacto social en Panamá, así lo expresó su presidente ejecutiva, la señora Olga Cantillo: “ en Latinex.
Estamos comprometidos con liderar el camino hacia un mercado de capitales panameño más sostenible e inclusivo a través de diversas iniciativas, como la elaboración de Guías para la emisión de Valores Negociables Sociales, Verdes y Sostenibles (SVS), así como para el Reporte y Divulgación Voluntaria de Factores Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo (ASG).
Por esta razón, celebramos este hito con el Toque de la Campana, destacando la capacidad del sector financiero para catalizar un cambio social de impacto y consolidar un futuro más solidario y sostenible para todos los panameños”, señaló.
Sobre el hecho, el gerente general de Microserfin, Edison Mejía, se mostró optimista con el futuro de la entidad gracias a este hito.
“La entrada de Microserfin a la bolsa es un reflejo del continuo crecimiento de la entidad y nuestro sostenido compromiso con el desarrollo sostenible del país, impactando hoy a más 19,500 empresarios y empresarias, quienes genuinamente nos han posicionado en el mercado como la mejor opción para obtener facilidades de acceso a financiamiento para impulsar sus negocios desde sectores tradicionalmente excluidos del sistema financiero.
Esta acción estratégica nos permitirá diversificar nuestras fuentes de fondeo y potenciar nuestra capacidad de llegar a más microempresarios con servicios financieros y no financieros, accesibles e inclusivos, con soluciones al alcance de su mano, apoyados con lo mejor que tiene la tecnología para lograr una inclusión sostenible”, señaló Mejía.
Las actividades comerciales desarrolladas por Microserfin generaron, al cierre del 2023, una colocación de cartera superior a los 34.5 MM de dólares contribuyendo a la erradicación de las brechas sociales a través de la metodología “finanzas productivas”, impulsando los negocios de los microempresarios y las microempresarias del país, impactando además en sus familias y sus comunidades.
Con más de 20 años de trayectoria, Microserfin se sigue consolidando como un referente en las microfinanzas panameñas. La emisión de bonos sociales y la entrada en Latinex reflejan el compromiso continuo que tiene Microserfin en innovar y adaptarse para servir mejor a las personas que atiende en todo el país.
Acerca de Microserfin
Microserfin es una entidad que forma parte del Grupo de la Fundación Microfinanzas BBVA. Tiene como misión potenciar el desarrollo productivo de los emprendedores en vulnerabilidad para mejorar su calidad de vida y la de sus familias, así lo hace a través de servicios microfinancieros digitales y sostenibles, con sus 28 oficinas ubicadas a lo largo y ancho del país. Más información enwww.microserfin.com
Durante la semana del 18 al 24 de marzo de 2024, Banco Delta destacó su compromiso con la educación financiera al participar activamente en el Global Money Week organizado por la Superintendencia de Bancos de Panamá.
En colaboración con Smart Academy Panamá, el banco no solo patrocinó el premio al Mejor Mural, sino que también lideró sesiones de capacitación en educación financiera.
Esta iniciativa reafirma el compromiso de Banco Delta de empoderar a la comunidad con conocimientos financieros sólidos y promover una cultura de responsabilidad económica.
¡Estamos emocionados de presentarles nuestra próxima Masterclass sobre el Ciclo de Desarrollo de Productos y Servicios Financieros Inclusivos!
